Allianz Baufinanzierung
„Eine Allianz fürs Leben!“ – wer kennt sie nicht, die alte Werbung der Allianz Versicherung, die in den 70er- und 80er-Jahren regelmäßig über die Mattscheibe flimmerte. Unbestritten gehört der Allianz Konzern zu den bekanntesten Versicherungen in Deutschland, das Unternehmen besitzt eine lange Tradition.
Doch die Allianz ist längst nicht mehr nur im Bereich der Versicherungen tätig. Auch als Finanzdienstleister hat sich der Branchenriese mittlerweile einen guten Namen gemacht, zum Beispiel durch starke Angebote im Bereich der Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung. Schauen wir uns einmal an, was die Allianz hier zu bieten hat.
Allianz Baufinanzierung Konditionen – Zinssatz und Zinsen
Die Allianz bietet sowohl für Privatpersonen als auch für Kapitalanleger unterschiedliche Produkte zur Baufinanzierung an. Ganz nach Wunsch kann ein klassisches Annuitätendarlehen, ein endfälliges Darlehen oder die Finanzierung über eine Lebens- bzw. Rentenversicherung in Anspruch genommen werden. Auch Forward Darlehen sind im Rahmen der Allianz Baufinanzierung selbstverständlich erhältlich.
Für Privatpersonen hier die wichtigsten Eckdaten der Allianz Baufinanzierung:
- Zinsfestschreibung in Fünf-Jahres-Schritten frei wählbar, max. 25 Jahre.
- Anfangstilgung wählbar zwischen 1 % und 10 %.
- Sondertilgungen möglich (bis zu 5 % pro Jahr).
- Hohe Anfangstilgung ermöglicht Zinsabschlag.
- Tilgungsaussetzung bei Geburt oder Adoption eines Kindes für bis zu 24 Monate möglich.
- Zusätzlicher Familienbonus: Wird ein Kind während der Zinsbindung geboren oder adoptiert, verringert sich der restliche Darlehensbetrag um 500,00 Euro (pro Kind).
- Kaufpreis der Immobilie: 200.000 EUR
- Nebenkosten: 10.000 EUR
- Eigenkapital: 42.000 EUR (20 %)
- Anfängliche Tilgung: 1 %
- Zinsbindungsfrist: 10 Jahre
Beispielrechnung:
Folgende Werte wurden für eine fiktive Beispielrechnung angenommen:
Aus diesen Daten ergibt sich ein gebundener Sollzinssatz i. H. v. 2,33 %, was einem Effektivzinssatz von 2,36 % p. a. entspricht. Die monatliche Ratenhöhe beträgt 466,20 EUR.
Allianz Baufinanzierung Rechner
Gerade eine Baufinanzierung ist eine besonders individuelle Angelegenheit. Jeder bringt andere Voraussetzungen und Wünsche mit, daher sollte die Finanzierung so flexibel wie möglich angelegt sein.
Damit jeder Interessent die sich unter seinen Bedingungen ergebenden Konditionen für eine Baufinanzierung oder Immobilienfinanzierung schnell und einfach herausfinden kann, bietet die Allianz zahlreiche Rechner im Internet an.
Hier die wichtigsten Baufinanzierung Rechner:
Budgetrechner
Leider wissen viele Interessenten nicht wirklich, wie viel Geld sie für den Kauf oder Bau einer Immobilie ausgeben können. Es existieren allenfalls vage Vorstellungen, und man nimmt letztendlich „was man bekommen kann“. Damit nicht noch mehr Menschen in diese Falle tappen, stellt die Allianz auf ihrer Webseite einen innovativen Budgetrechner zur Verfügung.
Nach Eingabe der gewünschten monatlichen Rate, der Anfangstilgung, des Sollzinssatzes und einiger anderer Werte erhält der Nutzer einen perfekten Anhaltspunkt dafür, wie viel er für sein Traumhaus ausgeben kann.
Zinsrechner
Die Zinsen geben den Ausschlag darüber, wie teuer eine Baufinanzierung bzw. Immobilienfinanzierung letztendlich ausfällt. Daher ist es besonders wichtig, den individuellen Zinssatz für das gewählte Baudarlehen zu kennen. Mit dem Zinsrechner der Allianz ist das kein Problem. Nach Eingabe des Objektpreises, der Nebenkosten und einiger anderer Kernwerte errechnet das Tool innerhalb von Sekunden den entsprechenden Zinssatz.
Multifunktionsrechner
Ein Rechner, der alle wichtigen Fragen zum Thema Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung beantwortet – das wünschen sich viele Interessenten. Und genau diesen Rechner hat die Allianz vor einiger Zeit ins Netz gestellt. Das Tool nennt sich „Multifunktionsrechner“ und kann zum Ermitteln sämtlicher Kennwerte einer Finanzierung eingesetzt werden, sei es der Zins- oder Tilgungssatz, die Ratenhöhe oder auch der Kaufpreis für das Objekt.
Allianz Bausparen und weitere Angebote
Längst bietet die Allianz nicht mehr nur Versicherungen und herkömmliche Baufinanzierungen an, sondern auch weitere Produkte wie z. B. Bausparprogramme oder Forward Darlehen. Hier einige Beispiele:
Forward-Darlehen
Das Forward-Darlehen dient dazu, die zum jetzigen Zeitpunkt günstigen Allianz Bauzinsen für einen späteren Zeitpunkt zu sichern. Dazu kann der Kredit bis zu 36 Monate vor Ablauf der laufen Finanzierung abgeschlossen werden. Die Zinsbindung für das Forward-Darlehen ist zwischen 5 und 25 Jahren wählbar.
Umfinanzierung
Über das Forward-Darlehen hinaus bietet die Allianz für Umfinanzierungen bestehender Baukredite besondere Angebote, die jedoch teilweise zeitlich begrenzt sind. Dabei handelt es sich z. B. um die Übernahme der Kosten für die Grundbuchumschreibung bzw. der Notarkosten. Auch ein Zinsabschlag für ein Volltilgerdarlehen ist im Rahmen der Umfinanzierung möglich.
Bausparen
Die Allianz selbst bietet seit einiger Zeit kein Bausparprogramm mehr an. Dieses kann jedoch über das Tochterunternehmen Wüstenrot abgeschlossen werden. Dabei profitiert der Bausparer von den derzeit besonders niedrigen Zinssätzen. Schon ab 1,35 % p. a. (gebundener Sollzinssatz) geht es los! Zusätzlich kann der Bausparer attraktive Förderungen in Anspruch nehmen und genießt darüber hinaus steuerliche Vorteile.
Der Allianz-Konzern – die Geschichte
Bereits im Jahr 1889 wurde der Allianz Konzern gegründet. Im Laufe der Jahre übernahm die Allianz mehrerer andere Versicherungsgesellschaften und Finanzdienstleister, so dass daraus mittlerweile die Allianz Group erwachsen ist, welche zu den weltweit größten Versicherungs-und Finanzdienstleistungskonzernen gehört.
Das Unternehmen beschäftigt mehr als 140.000 Mitarbeiter in der ganzen Welt und weist eine Bilanzsumme von rund 700 Milliarden Euro pro Jahr auf. Obwohl die Allianz immer noch einen Schwerpunkt im Versicherungsbereich besitzt, gibt es mittlerweile auch kaum noch Finanzprodukte, die nicht von diesem Unternehmen entwickelt und vertrieben werden.
Bei den Verbrauchern besitzt der Allianz Konzern ein großes Vertrauen, über 80 Prozent aller Deutschen kennen den Markennamen.
Allianz Baufinanzierung – Erfahrungen und Bewertung des Testsieger Baufinanzierung
Die Verbraucher setzen großes Vertrauen in den Allianz Konzern. Dass dieses Vertrauen gerechtfertigt ist, sieht man immer wieder an den guten Ergebnissen in unabhängigen Tests renommierter Verbrauchermagazine und Expertengremien. Hier zwei Beispiele:
Stiftung Warentest: Allianz Baufinanzierung empfehlenswert im Zusammenhang mit der Riester-Förderung
Im April 2014 untersuchte die Stiftung Warentest Baufinanzierungsangebote mit Riester-Förderung. Hierbei konnte der Allianz Konzern sehr gute Platzierungen erreichen. Dies gilt insbesondere für die Kategorien „Finanzierung mit langer Zinsbindung“ sowie „Hauskauf mit KfW-gefördertem Darlehen“.
Aber auch die Finanzierungsangebote für Baufinanzierungen und Immobilienfinanzierungen ohne Riester-Förderung der Allianz schnitten im Test der Stiftung Warentest immer auf den vorderen Rängen ab.
FMH Award 2014: Allianz Baufinanzierung ist das beste Angebot!
Die in Deutschland sehr bekannte Finanzberatung FMH vergibt jährlich Awards in verschiedenen Kategorien, u. a. auch im Bereich der Baufinanzierung und Immobilienfinanzierung. Im Jahr 2014 ging der begehrte Award an die Allianz, und das gleich in zwei Kategorien. Sowohl bei Immobiliendarlehen mit 70 % Beleihung als auch bei solchen mit einer Beleihung von 90 % erzielte das Unternehmen Spitzenergebnisse und erhielt die Auszeichnung „Das beste Angebot“. Vorausgesetzt wurde im Test jeweils eine Zinsbindung von 15 Jahren.